Сущность и структура инвестиционной программы

Сущность и структура инвестиционной программы

  • By
  • Posted on
  • Category : Без рубрики

Финансово-инвестиционная стратегия предприятия Под финансово-инвестиционной стратегией предприятия понимается совокупность стратегических решений, охватывающих выбор, приоритеты и размеры использования возможных источников привлечения и расходования финансовых средств. Этот вид стратегии можно считать важнейшим, так как реализация товарно-ресурсной, технической, социальной и других компонент комплексной стратегии предприятия требует поддержки в виде совокупности базисных решений в сфере финансов. Из представленных на данном рисунке сфер принятия стратегических решений центральное место занимает товарно-рыночная маркетинговая стратегия, которая, как правило, в значительной степени индуцирует соответствующие стратегии и решения в других сферах технической, социальной и управленческой. Однако эти сферы принятия решений могут быть реализованы также и автономно. Взаимосвязь различных стратегий предприятия с финансово-инвестиционной стратегией основные направления финансово-инвестиционной деятельности Как уже говорилось, важной характеристикой стратегического решения является его масштабность: В контексте финансово-инвестиционной стратегии это означает, что величины планируемых финансовых потоков должны быть значительными например, по отношению к размеру предприятия , хотя в редких случаях возможны также и низкозатратные стратегические решения. Стратегические финансово-инвестиционные решения обычно связаны с привлечением внешних по отношению к предприятию источников финансирования, но в любом случае должны определять и расходование собственных средств. Потребность в финансовых ресурсах отражена на нижнем уровне рис. Совокупность стратегических решений в маркетинговой, технической, социальной и управленческой сферах, локализованных во времени и подчиненных определенной цели или задаче, образует проект развития предприятия, который является объектом финансирования.

Классификация инвестиционных стратегий

Уплаченные страховые взносы по договорам страхования жизни привязываются к инвестиционным единицам в соответствии с выбранным Вами инвестиционным планом процентное распределение страхового взноса между инвестиционными фондами. Типы инвестиционных фондов Фонды облигаций Фонды облигаций чаще всего инвестируют в процентные ценные бумаги, в основном в облигации. Портфель данных фондов состоит из облигаций различной возвратности и риска.

В своей инвестиционной деятельности страховая компания должна руководствоваться решению основной задачи страховщика – выполнению страховых обязательств. Его соблюдение в отношении определенного вида актива означает стратегий именно умеренной инвестиционной стратегии.

Умеренный Умеренная инвестиционная стратегия подразумевает более высокий уровень прибыльности. Как правило, речь стоит вести про 20—45 процентов годовых. Как мы уже с вами знаем, с увеличением дохода от вложений растет и реальный уровень рисков. То есть в отличие от консервативных инвестиций, умеренные уже нельзя считать безопасными.

Классическими примерами умеренных финансовых инструментов следует считать: Агрессивный Агрессивная инвестиционная стратегия подразумевает под собой наиболее высокую прибыльность выше 45—50 процентов годовых. На практике доходность может быть выше озвученных значений на несколько порядков. Очевидно, что работая с такими сверхагрессивными финансовыми инструментами, инвестор сталкивается с запредельными рисками.

В некоторых случаях их значения стремятся к абсолюту, то есть к 90 и даже процентам. Классическими примерами агрессивных финансовых инструментов мы можем считать: Смешанный Любой по-настоящему успешный инвестор скажет вам, что невозможно стабильно зарабатывать много денег, используя в чистом виде любую из поименованных выше стратегий. Во всем следует искать и находить баланс. Смешиваясь в определенных пропорциях, перечисленные виды инвестиционных стратегий, как раз и помогают найти ту самую золотую середину.

Исходя из этих принципов, компания выстраивает сбалансированную инвестиционную стратегию. Значительную часть в структуре активов составляют инструменты с фиксированной доходностью. Приоритетом являются качественные активы. Следование жестким критериям отбора направлений размещения средств и нацеленность на эффективное использование существующих инвестиционных возможностей позволяют нам стабильно приумножать средства своих клиентов.

указываются объемы страховых запасов, обосновываются объемы видами и структурой источников финансирования» излагается политика управления источниками финансирования и инвестиционной стратегией фирмы.

Теоретическая основа инвестиционной деятельности. Исследование инвестиционной деятельности страховых организаций. Глава 3 Методология инвестиционной деятельности страховых организаций. Формирование оптимального инвестиционного портфеля страховых организаций. Одним из наиболее значимых аспектов страхования является инвестиционная деятельность. Предпосылкой осуществления инвестиционной деятельности является способность страховой организации аккумулировать значительные финансовые ресурсы, структурные элементы которых обладают рядом особенностей и свойств обусловленных организацией страховых отношений.

Актуальность выбранной темы определяется значением инвестиционной деятельности в обеспечении финансовой устойчивости страховых организаций и институциональной ролью страхования в обеспечении национальной экономики инвестиционными ресурсами. Актуальность темы обусловлена так же отсутствием должной организации инвестиционной деятельности в страховых организациях. На фоне развития страхового рынка России инвестиционная деятельность страховых организаций сводилась в начале преимущественно к размещению финансовых ресурсов в банковские депозиты, а затем в государственные ценные бумаги.

Кроме того, актуальность темы обострилась в условиях современного финансового кризиса, когда финансовые проблемы страховщиков обострились и все направления инвестиционной деятельности по существу оказались свернутыми. Вопросы инвестиционной деятельности страховых организаций нашли свое отражение в трудах многих экономистов, таких как Е.

Инвестиционная стратегия управления страховыми резервами

Государственное регулирование инвестиционной деятельности страховых компаний выступает неотъемлемым атрибутом страхового рынка любого государства. В настоящее время осуществляется постоянный поиск универсального механизма размещения активов страховщиков, обусловленный стремлением органов государственной власти сформулировать требования, обеспечивающие финансовую устойчивость и платежеспособность компаний страхового бизнеса. Роль страховых компаний как потенциальных инвесторов в функционировании и развитии финансовых рынков России достаточно высока.

Реформирование в области обращения финансов страховщиков продолжается, что лишний раз подчеркивает актуальность проблемы инвестирования средств страхового рынка. Какова степень эффективности и предел государственного регулирования финансов страховых компаний?

Формирование портфеля инвестиций страховщика должно происходить с влияющих на разработку инвестиционной стратегии, которые из любых видов активов, не связанных с выполнением страховых.

Допустим, вы получили наследство, продали квартиру в пригороде или просто у вас оказались на руках свободные — 1 рублей. Бытует мнение о том, что любые инвестиции требуют серьезных вложений, а также очень рисокваны для тех, кто не занимается ими профессионально. В большинстве случаев это не так. Для частных инвесторов-новичков сейчас доступен целый ряд инструментов, на которые распространяется стаховка от государства или банка, налоговые вычеты и гарантии.

выбрал четыре основные инвестиционные стратегии, которые подойдут любому частному инвестору. Банковский депозит Самое простое и консервативное вложение — это, конечно, банковский депозит. Надежные банки с широкой сетью отделений и банкоматов предлагают не очень высокие ставки, но дают высокую гарантию сохранности ваших сбережений. Тем не менее, если вы храните в банке меньше 1,4 млн рублей, надежность и рейтинг банка для вас не так важны — в случае возникновения проблем у банка, государство выплатит вкладчикам всю сумму депозита.

Единственное, на что нужно обращать внимание, есть ли ваш банк в списке организаций , входящих в систему страхования вкладов. Стоит обратить внимание, что большинство банков предлагает повышенную ставку при условии открытия вклада в интернет-банке:

Виды инвестиционных рисков и методы страхования вложений

С экономической точки зрения инвестиции рассматривают как расходы на создание, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение основного капитала, а также на вызванные этим изменения размеров и состава оборотного капитала. Экономика и управление в машиностроении. Решение проблемы привлечения инвестиций в российскую экономику во многом зависит от развития российского рынка ценных бумаг. Классификация инвестиций по объектам вложений и сферам рынка Источник: В отношениях между лицами, вовлеченными в деятельность по осуществлению крупных капиталовложений, одни находятся в позиции объекта инвестирования, другие — инвестора.

При этом первые вынуждены доказывать инвесторам целесообразность их участия в инвестициях.

инвестиции являются удобным и простым способом обогащения. Различают несколько видов инвестиций: финансовые инструменты;; имущество.

Финансовой базой для инвестиций являются страховые взносы страхователей, которые сформируют технический резерв страховой компании. Средства этого резерва через инвестирование в разнообразные инвестиционные активы формируют инвестиционный портфель страховой компании. Существуют два вида страховых компаний: Для компаний страхования жизни основным объектом страхования есть жизнь. Компания, которая заключила страховой договор на случай смерти, принимает на себя обязательство в случае наступления страхового случая - смерти застрахованного - осуществить одноразовую выплату или серию платежей бенефицианту лицу, которое отмечено в договоре как получатель страховой суммы.

Достаточно распространенным и важным типом страхования является пенсионное страхование. Заключая такой договор, страховая компания выплачивает страхователю после достижения им определенного возраста, пенсию. Компании страхования имущества и страхования от несчастных случаев дальше для упрощения будем их называть компаниями общего страхования имеют намного более широкий спектр конкретных видов страхования.

Для примера назовем страхование автомобилей и страхование домашнего имущества. Основное отличие между компаниями страхования жизни и компаниями общего страхования заключается в значительно более высокой сложности оценки возможности наступления страхового случая для последних, а в случае его возникновения - в сложном начислении страховых выплат владельцу полиса.

Хотя это задание является достаточно непростым для страховых компаний любого типа, в случае страхования имущества или страхования от несчастных случаев непредсказуемость того, когда и которое из перечисленных в полисе событий может произойти, и какой будет реальный ущерб, нанесенный страхователю, и каким будет решение относительно выплаты компенсационной страховой суммы, дополнительно усложняет его. Все эти факторы влияют на выбор инвестиционной стратегии менеджером страховой компании.

До сих пор мы различали два типа страховых компаний по природе их обязательств, но в действительности большинство больших компаний осуществляют одновременно как страхование жизни, так и общее страхование. В таком случае обычно компании страхования жизни и компании общего страхования являются дочерними для большой компании, которая занимается и тем, и другим видом страхования.

1 июня. Конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц». Москва

Страховая компания берет на себя обязательство размещать взимаемые со страхователей суммы премий на фондовом рынке как посредством создания специальных инвестиционных фондов, управляемых страх компанией, так и путем непосредственных вложений в определенные ценные бумаги в выгодные инвестиционные проекты. К основным инвестиционным рискам страховщика, связанным непосредственно или косвенно с инвестиционной деятельностью страх организации, можно отнести: Влияние данного вида риска особенно существенно для рисковых видов страхования, договоры по которым носят краткосрочный характер, и выполнение обязательств связано с ограниченным временным периодом.

Использование производных финансовых инструментов связано с потенциальным риском неправильной оценки кредитных, рыночных рисков и рисков ликвидности. Основным нормативным документом, регламентирующим инвестиционную деятельность российских страховщиков, являются Правила размещения страховщиками средств страх резервов, утвержденные приказом Минфина России от 22 августа г.

Учебное издание по дисциплине «Инвестиционная стратегия», имеет .. Виды инвестиционных стратегий и их особенности. Инвестиционная стратегия Страховые компании - организации, осуществляющие деятельность по.

Показатели опенки ниве с тишониого портфеля Совокупный риск ниве с тнпнонного портфеля Показатель ликвидности ниве с тнпнонного портфеля Комплексный показатель оценки ниве с тициоииого портфеля Показатели финансового состояния, зависимые от результатов инвестиционной деятельности Уровень среднегодового ниве стнрованного капитала Соотношение дюрацнн активов и пассивов Коэффициент ликвидности активов Уровень ликвидности Рис.

Показатели эффективности инвестиционной деятельности страховой организации. Для качественного анализа общей системы показателей эффективности инвестиционной деятельности страховой организации необходимо разделить их на четыре группы рис. Однако сравнение только параметров доходности, как свидетельствует современная практика инвестирования, является недостаточным, так как при этом не отражается риск, связанный с получением дохода. В связи с этим целесообразным считается использование показателей, характеризующих долю премии в риске.

Одним из эффективных критериев такого рода является показатель Шарпа. Для интерпретации этого показателя он сопоставляется с критерием, характеризующим эффективный рынок согласно модели ценообразования капитальных активов. Индекс Трейнера также является критерием эффективности активного управления инвестиционным портфелем и оценивает значение премии на единицу систематического риска - р.

Как представляется автору, наиболее оправдано его применение при разделении инвестиционного портфеля на части в соответствии с типами финансовых инструментов.

Формирование инвестиционного портфеля

финансы, денежное обращение и кредит Количество траниц: В условиях глобализации экономики страховые организации являются крупнейшим источником инвестиционного капитала. Страховые организации превращают пассивные денежные потоки в потоки активного капитала. В связи с тем, что объем резервов и сроки, на которые размещаются средства, превращают страховые организации в мощнейшие финансово - кредитные институты, то в странах с развитым рынком страхование признано стратегическим сектором экономики. Посредством активной деятельности страховые компании, обладающие большими объемами резервных фондов, концентрируют в своих руках огромную финансовую мощь.

Все страны цивилизованного мира выработали правила деятельности страховых компаний, в частности, в области установления норм размещения временно свободных средств.

Структура инвестиционного портфеля за I полугодие года разработка стратегии инвестирования средств – мы распределяем комитета на основе детального анализа любых видов инвестиций. получать стабильный доход от размещения средств страховых резервов и.

Текст работы размещён без изображений и формул. Полная версия работы доступна во вкладке"Файлы работы" в формате Страховые компании во всем мире связывают свою деятельность не только предоставлением страховых услуг, но и с инвестированием денежных средств. В отличие от большинства стран, российские страховые компании получают большую часть дохода за счет сбора страховых премий с клиентов, а не от финансовых вложений.

Инвестиционная деятельность страховщика определяется рядом факторов внутренней и внешней среды, в частности: В настоящее время огромное значение приобретает необходимость расширения инвестиционной деятельности страховых компаний. Таким образом, проблема инвестиционной деятельности страховых компаний является актуальной, так как от результатов инвестиционной деятельности страховщика зависит его способность выполнять свои обязательства по договорам страхования, поскольку непродуманная инвестиционная политика может привести к банкротству не только страховщика, но и страхователя.

Альянс — это один из крупнейших финансово-страховых концернов, который уже более лет обеспечивает надежной страховой защитой миллионы клиентов по всему миру.

4.6. Финансово-инвестиционная стратегия предприятия

Схематически я хочу проиллюстрировать эту классификацию следующим образом: Теперь рассмотрим виды инвестиционных стратегий чуть подробнее. Самый типичный пример консервативных финансовых инструментов — банковские депозиты. Также сюда можно отнести инвестиции в драгоценные металлы, недвижимость, облигации высоконадежных компаний, консервативные ПИФы.

Сарафанов А.Д., Никушина А.Н. Виды инвестиционных стратегий: вкладов до 1,4 млн. рублей), страховые накопительные программы (% годовых).

Выделены характерные консервативному, агрессивному и умеренному инвестированию черты, их плюсы и минусы. Определены пропорции инвестиционных инструментов в рамках одного портфеля. , , . . На сегодняшний день большое значение уделяется сбережениям населения. В зависимости от количества накоплений существуют различные формы инвестирования. Выделяют три основных типа инвестирования: Инструменты инвестирования выбираются по усмотрению вкладчика, однако, в любом случае часть капитала должна быть инвестирована консервативно с самыми минимальными рисками.

К консервативным относят те инвестиции, которые предусматривают гарантии сохранности инвестированного капитала, а также небольшой процент дохода. Их также называют безрисковыми. Компания, предоставляющая услуги консервативного инвестирования должна иметь низкий уровень издержек производства, что позволит ей и в период замедления роста отрасли получать прибыль.

Сущность и виды инвестиционного портфеля.

Алгоритм оптимизации инвестиционного портфеля страховщика Введение к работе Актуальность темы исследования. В условиях глобализации экономики страховые организации являются крупнейшим источником инвестиционного капитала. В странах с развитым рынком страхование признано стратегическим сектором экономики. Все страны цивилизованного мира выработали правила деятельности страховых компаний, в частности, в области установления норм размещения временно свободных средств.

Показаны сложившиеся виды стратегических инвестицион- ных схем рентабельности бизнеса страховых организаций. При этом мых инвестиционных стратегий не обладает высокой эффективностью, по- скольку.

Основой денежной стойкости страховых компаний считается присутствие у их оплаченного уставного капитала и страховых запасов, также система перестрахования. Для обеспечивания собственной платежеспособности страховые компании должны исполнять нормативные пропорции меж активами и принятыми ними страховыми обязанностями. деньги страховой компании гарантируют его деятельность по предложению страховой защиты. Валютный оборот страховых организаций содержит в себе 2 сравнительно самостоятельных валютных потока: Характер перемещения денежных ресурсов в страховании ведет к тому, что в управлении страховой компании на протяжении некого срока оказываются пока что независимые от обязанностей средства, которые имеют все шансы быть инвестированы в целях получения вспомогательного заработка.

Инвестирование страховой компанией этих пока что независимых средств обязано довольно агрессивно регулироваться со стороны страны, так как страхователи беспристрастно лишены способности держать под контролем, насколько искусно страховщик распорядится предоставленными ей средствами и не поставит ли она под опасность исполнение обязанностей по договорам страхования. Размещение страховых запасов в страховых инвестициях Размещение страховых запасов обязано исполняться страховыми компаниями на критериях диверсификации, возвратности, доходности и ликвидности.

Принцип возвратности полностью распространяется как на активы, покрывающие страховые запасы, но и на независимые активы. Принцип диверсификации инвестиций служит рассредотачиванию инвестиционных рисков, которые преследуют любого инвестора, на разные виды инвестиций и тем большей стойкости инвестиционного портфеля страховой компании.

32 инвестиционные стратегии

Узнай, как мусор в голове мешает людям эффективнее зарабатывать, и что можно предпринять, чтобы ликвидировать его полностью. Кликни здесь чтобы прочитать!